📌 What is a Mutual Fund Factsheet?
మీరు ఎటువంటి మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టబోతున్నారో, లేదా ఇప్పటికే పెట్టుబడి పెట్టి ఉన్నారో – ఆ ఫండ్ గురించి పూర్తి సమాచారం కలిగిన డాక్యుమెంట్‌నే Factsheet అంటారు.
ఇది ప్రతి నెలా ఫండ్ హౌస్‌లు విడుదల చేస్తారు. ఇందులో Returns, Risk, Portfolio Allocation, Fund Manager Info, Benchmarks తదితర ముఖ్యమైన వివరాలు ఉంటాయి.
🔍 Key Sections in a Mutual Fund Factsheet
1️⃣ NAV (Net Asset Value)
ఫండ్‌కి ఉన్న ఒక్కయూనిట్ విలువ ఇది. ఇది ప్రతి రోజు evening న విడుదల అవుతుంది.
📌 NAV అధికమైందంటే ఫండ్ మెరుగ్గా పెరిగినట్టు కాదు. మీ returns = NAV మార్పు మీద ఆధారపడి ఉంటుంది.
2️⃣ AUM (Assets Under Management)
ఫండ్‌కి వచ్చిన మొత్తం పెట్టుబడుల విలువ. ఎక్కువ AUM అంటే:
✅ మంచి విశ్వాసం
✅ స్థిరమైన ఫండ్‌ఫ్లో
⚠️ కానీ – చాలా పెద్ద AUM ఉండటం వల్ల ఫండ్ ని నిర్వహించడం కొంత కష్టంగా మారొచ్చు (specially small cap funds లో)
3️⃣ Fund Objective & Strategy
ఈ ఫండ్ పెట్టుబడి ఎక్కడ చేస్తుంది? Large Cap లోనా? Mid Cap లోనా? Thematicా? Tax Saverా?
📌 ఈ భాగం చదవడం వల్ల మీ risk appetite కి ఫిట్ అయ్యే ఫండ్ కాదో అర్థమవుతుంది.
4️⃣ Top Holdings & Sector Allocation
ఈ mutual fund డబ్బులు ఎటు వెళ్ళాయి?
Top 10 Stocks (ఇవి అత్యధిక భాగం ఉంటాయి)
Sector weightage (FMCG, Financials, IT, etc.)
📌 Concentration ఎక్కువగా ఉన్న ఫండ్స్ అంటే ఎక్కువ రిస్క్, ఎక్కువ రివార్డ్స్.
5️⃣ Fund Performance (1Y, 3Y, 5Y, SI)
ఇతర ఫండ్స్‌తో పోల్చాలంటే returns చూడాలి:
1 Year Return
3 Year CAGR
5 Year CAGR
Since Inception Return
📌 Benchmark కంటే returns ఎక్కువగా ఉన్నాయా? Consistent గానే ఉన్నాయా?
6️⃣ Risk Measures (Standard Deviation, Beta, Sharpe, Alpha)
📊 Standard Deviation – Returns లో ఉన్న ఒడిదుడుకులు
📊 Beta – Market తో పోలిస్తే Risk ఎంత
📊 Sharpe Ratio – Risk తీసుకొని ఎంత Return ఇచ్చింది
📊 Alpha – Benchmark కంటే ఎంత ఎక్కువ Return ఇచ్చింది
📌 Risk మీకు suit అవుతుందో లేదో ఇవి చెప్పగలవు.
7️⃣ Expense Ratio
ఫండ్ నిర్వహణ కోసం AMC తీసుకునే ఫీజు. ఇది మీరు చెల్లించే మౌన ఖర్చు.
📌 Low expense ratio = ఎక్కువ రాబడులు మీరు retain చేయగలుగుతారు.
8️⃣ Fund Manager Details
ఎవరూ ఈ ఫండ్‌ను నిర్వహిస్తున్నారు? ఆయనకు ఎంత అనుభవం ఉంది? ఆయన చేతుల్లో ఎన్ని ఫండ్స్ ఉన్నాయి?
📌 Long-term consistent performance ఉన్న ఫండ్ మేనేజర్లు = విశ్వసనీయత
9️⃣ Exit Load & Lock-in Period
మీరు redeem చేసేటప్పుడు Exit Load ఉందా? Tax saver అయితే 3 years lock-in ఉందా?
📌 Short-term అవసరాలుంటే ఈ డీటెయిల్స్ తప్పక చూసేయాలి.
🔟 Riskometer
ఈ ఫండ్ Riskometer లో Low, Moderate, High అని చూపిస్తారు. ఇది ఒకసారి చూసినవాళ్లకి ఫండ్ risk profile అర్థమవుతుంది.
📌 Aggressive investors ⇒ High Risk
📌 Conservative investors ⇒ Low to Moderate Risk
🧠 How to Use a Factsheet Effectively?
✅ Fund Objective & Holdings చూసి మీ goal కి align అవుతుందా చూడండి
✅ Expense Ratio మరియు Returns మేళవించి చూసుకోండి
✅ Sharpe & Alpha లాంటి మెట్రిక్స్ సహాయంగా Risk vs Reward చూడండి
✅ SIP చేస్తే – Long-term consistency ఉన్న Returns చూడండి
✅ Taxation & Exit Load కూడా మర్చిపోకండి
🎯 Conclusion – “కాగితం మీదే అన్నీ తెలుస్తాయి!”
మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి చేయడం అంతే కాదు… దానిని అర్థం చేసుకుని చేయడం చాలా ముఖ్యం.
Factsheet చదవడం ఒక habit గా పెట్టుకుంటే – మీరు blindగా invest చేయడం మానేస్తారు.
👉 మీ పెట్టుబడికి సరైన మార్గాన్ని తెలుసుకునేందుకు Factsheet ఒక map లాంటిది. దాన్ని చదవడం తెలుసుకుంటే… పెట్టుబడి ప్రయాణం బలమైనది అవుతుంది!
